近年来，随着国内经济形势的不断变化，非法集资、借贷犯罪在国内呈现集中爆发趋势，大街上经常可以看到各种投资理财等类金融机构的宣传海报，犯罪份子打着活跃市场经济，提供融资渠道等幌子，非法向他人吸收资金，我州已发生多起非法融资、借贷暴雷事件，引发大规模集体访、聚集访，如文投、莱特币、善心汇、华洲基业等等，此类问题不仅给参与人员造成巨额的财产损失，也有极大的社会隐患，严重影响了我州的社会稳定，因此做好当前防范和化解金融领域重大风险工作迫在眉睫。

一、我州投资利益受损群体信访事项基本情况及特征

近年来，因国家经济下行压力较大、群众暴利走险心理作祟、金融监管体制机制不够完善等原因，我州群众因投资利益受损信访总量呈急剧上升趋势，因群众多将此类诉求归为诈骗，以求立案，因此大都选择在第一时间至公安、金融部门反映诉求，后至信访部门向政府或相关部门施加压力。

一是融资方式多样。多以推荐会、发传单、口口相传、媒体炒作等方式，以7%-12%等高额返利为诱饵，包装高大上项目和产品进行炒作，签订投资协议。

二是跨区域特点突出。涉案公司分布全国各地，在我州多个县市设立分公司，获取的资金流入公司总部。

三是人员成分复杂。参与的社会不特定人员成分复杂，既有稳定收入的党政机关和事业单位工作人员，也有个体工商户、退休老人、无业人员等群体，参与者主要为朋友、亲属和熟人，其中老年人占绝大比重。

四是诉求高度统一。即使在融资平台暴雷后，参与群众仍然对平台抱有希望，关注点仅在于要回全额钱款，担心被定性为非法融资后，降低平台自行盘活的几率，使其资金无法追回。

五是将矛盾指向政府。上访群体以投资平台有合法营业执照，且在长期经营过程中，政府部门监管不力、媒体宣传错误引导等，在责任主体无法还款后，要求政府出钱解决问题，如达不到要求，便持续上访。

二、综合治理对策及建议

一是建立健全风险预警机制。建议由党委政府主导,自上而下建立多部门、一体化、社会化、信息化的涉众型经济犯罪风险监测预警体系,建立完善定期摸排、研判、会商机制,从源头上加强风险排查,监测预警工作，变事后处置为事前预防、事中监管。

二是建立健全常态协作机制。建议在党委政府统一领导下,金融办、人民银行、市场监督管理、公安、证监、检法等部门协作沟通,健全完善情况通报、案件移送,重大案件联合督办、信息数据交流共享等工作机制,同时明确对类金融机构的日常监管职责,避免“都能管、都不管”的现象。

三是建立健全常态宣传机制。充分运用各种新兴载体，如微信、抖音等，开展公益宣传、普法活动，用短而精的语言画面，直接揭露非法融资的面纱。同时对各类投资理财公司的广告进行全面清理整治,及时切断涉嫌非法集资的“传播途径”,帮助人民群众提升防范意识、防骗能力,营造家家户户知晓,人人远离非法集资的良好氛围。

四是建立健全后期维稳机制。严格按照州防非工作操作流程履行既定职责，成立工作组定期督导检查责任落实情况，有分工有配合地做好监测预警、案件受理和立案、调查取证、立案侦查、性质认定、处置善后工作环节，进行必要的信息共享互通，提高协作配合效率，积极引导其通过正常渠道主张诉求。同时要动员社会各方力量积极参与此类问题信息收集，形成群防、群控、群治的强大合力。